Suplantación de identidad de empresas: Un virus actual difícil de controlar
Hoy en día, las nuevas tecnologías facilitan mucho las compra-venta de los productos. Pero también supone que nos enfrentemos a intentos de fraude por personas u organizaciones especialistas en esta nueva forma de actividad criminal.
Y es que, desde hace unos meses, quizás aprovechando el momento actual de inestabilidad de los mercados y de incertidumbre económica global, los casos de suplantación de identidad de empresas en el sector agroalimentario se están multiplicando de forma exponencial.
Generalmente, se ponen en contacto con el vendedor a través de email o por teléfono. Llamadas de `profesionales independientes´ o mediadores que solicitan comprar partidas de producto hortofrutícola para ser enviadas a países de Europa, especialmente Italia, Rumanía o Polonia, entre otros. Las facturas no son emitidas a su nombre, generalmente compran en nombre de empresas de reconocida reputación, cuyos informes económicos avalan su solvencia y nos seducen por conseguir un nuevo cliente. Incluso, disponen de sellos y documentos que acreditan su relación, generalmente excelentemente falsificados.
Las prisas por realizar la operación, un nuevo cliente, no suelen poner problemas en el precio del producto y buscan calidad, … Demasiado bonito, en los tiempos que corren.
¿Cómo podemos evitar intentos de fraude o de suplantación de identidad a la hora de vender?
Ante todo, mantener la calma ante una operación y cliente nuevo.
Comprobar la identidad de las personas con las que estamos hablando.
Si dice que representa o compra en nombre de una empresa, aunque disponga de una carta que lo certifique, ponerse en contacto con la empresa raíz para verificar la relación de esta persona con la empresa, y que sea la empresa avale o apruebe dicha relación y sus operaciones.
Crear y lubricar un contrato mercantil o documento legal de todas las partes implicadas (Vendedor-intermediario-comprador) en el que se ponga en conocimiento la relación.
Disponer de todos los documentos relacionados debidamente firmados y sellados: Albaranes, pedidos, CMR, facturas, etc …
Antes de que salga la mercancía, llama o manda un email con cualquier excusa a la empresa a la que le vas a vender. `Perdona, ¿la dirección es correcta?´ `¿me confirmas el horario de entrega de la mercancía?´ `Te mando el pedido, ya me dirás algo´
Si el intermediario te pide dejar la mercancía en otro destino distinto al de la dirección de la factura, generalmente una vez que ha salido la mercancía de tus almacenes, ¡¡¡uff!!! Sospecha.
Mucho cuidado con las cuentas gratuitas tipo Gmail, Yahoo, Hotmail, etc …
Has de saber, que posiblemente no seas al único al que estén haciendo este fraude. En pagos a 90 días, las cantidades pueden ser considerables … Suficiente para, si les sale bien, comenzar una nueva vida en ciertos países, para siempre.
Las aseguradoras de Crédito luchan a diario con casos como estos. Muchas veces, el cliente pide informes sobre la empresa, que como hemos dicho generalmente disponen de un grade `excelente´, omitiendo que a quien realmente se está vendiendo a un mediador que dice que compra en su nombre.
Si es cierto, en caso de sufrir un impagado, la aseguradora de Crédito debería de hacerse cargo sin mayor problema. Ahora bien, en caso de ser una suplantación de Identidad, falsedad documental, la aseguradora de Crédito no cubre dicho impagado y te verás sumido en un dilatado proceso legal nada agradable y poco fructífero.
Es importante no caer en sus redes y pensar que `vender a cualquier precio y sin cerciorarse de a quién y cómo, …siempre es mejor que no sacar el producto´, en nuestra modesta opinión, es un error. La contratación de una póliza de seguro de Crédito es la mejor forma de asegurar tus ventas y cubrirte las espaldas ante los retrasos, impagos de facturas, etc. Pero no ante los intentos de fraude o estafa de ciertos individuos u organizaciones.
Riesgo de impagos
Por último, debemos destacar el aumento del riesgo de los impagos. Las empresas ya están viéndose afectadas por la caída del consumo. Su nivel de endeudamiento podría provocar problemas de tesorería y el incremento de la morosidad.
De ahí, la importancia de tener una buen Seguro de Crédito Solunion que ayude a continuar realizando la actividad de tu empresa con una mayor tranquilidad y garantía de cobro.
Conviene tener presente que el canal de financiación cliente-proveedor en España es cercano al 30% del PIB. Sin embargo, los niveles actuales de deuda corporativa no parecen capaces de soportar un incremento abrupto de la demanda de crédito. En consecuencia, septiembre podría protagonizar un aumento de los impagos.
Con el fin de que tu empresa pueda hacer frente a este escenario de incertidumbre con las máximas garantías, te recomendamos adoptar las siguientes medidas.
Marisol España
Mediadora de Seguros MAPFRE y SOLUNION
+34 608 99 20 38
